Een bank heeft een afdeling private banking om extra aandacht te geven aan klanten met een groot vermogen. Het nadeel is dat die private banker vaak alleen producten van het eigen merk aanbiedt. Als onafhankelijk financieel planner hebben wij keuze uit een ruim assortiment aanbieders, zodat we altijd het best passende product kunnen adviseren. In ons dienstverleningsdocument leest u met welke banken, verzekeraars en vermogensbeheerders wij zaken doen. Verder kunt u ervan uitgaan dat uw financieel planner geen carrière-sprongen maakt waardoor hij, net als u een goede band met hem heeft opgebouwd, ineens op een andere afdeling werkzaam blijkt te zijn.

Het kopen van het huis is een duidelijke gebeurtenis waarbij u na moet denken over uw financiële toekomst. Juist als u weinig vermogen heeft, zit u niet op een financiële tegenvaller of zelfs gedwongen verkoop te wachten. Als u weinig vermogen heeft, wilt u ook zeker weten dat u goed verzekerd bent (niet te veel en niet weinig). Een financieel plan geeft inzicht in al deze zaken.

Hoe eerder u uw doelen stelt en een planning maakt, hoe groter de kans dat deze doelen behaald worden. Zeker als u bijvoorbeeld voor uw veertigste een wereldreis wilt maken. Vanaf het moment dat u nadenkt over grote uitgaven (een huis kopen) of de financiële lange termijn (uw pensioen of spaargeld), loont het om een financieel plan te maken: hoe eerder, hoe beter!

Veel meer dan u denkt. Werkt u bijvoorbeeld als interim-manager of coach, dan beschouwen we ook de abonnementskosten van Psychologie-magazine of Managementteam als aftrekbare kosten. Het is onze expertise u te wijzen op alle voor u relevante aftrekposten.

Dat kan, maar voor het deel dat je overneemt gelden nieuwe hypotheekregels. Dit betekent bijvoorbeeld dat het geen aflossingsvrije hypotheek mag zijn maar dat je annuïtair of lineair moet aflossen.

Nee, je mag maximaal 50% van de marktwaarde van de nieuwe hypotheek aflossingsvrij. Dat betekent 3 ton. Als je hypotheekrenteaftrek wilt behouden, moet je voor de overige 3 ton een annuïtaire of lineaire hypotheek nemen.

Als wij een financieel plan opstellen waaruit blijkt dat u een aantal verzekeringen en bankproducten goed kunt behouden, dan is er geen reden om daarin iets te veranderen. De reden dat wij alle informatie nodig hebben, is dat we alleen zo een totaalplan kunnen maken waarin alle aspecten en producten zijn meegenomen. Indien u besluit producten voortaan via ons te laten lopen, ligt de administratieve omzetting grotendeels bij ons.

Onze adviseurs zijn SEH-erkend hypotheekadviseur of MFP-financieel planner. MFP, Master of Financial Planning, is een post-doctorale opleiding die adviseurs opleidt om complexe financiële vraagstukken aan te pakken met zowel particulieren als zakelijke klanten.  Indien u een klacht heeft over ons optreden, kunt u zich richten tot het financiële klachteninstituut KiFid.

In ons dienstverleningsdocument staat met welke banken, verzekeraars en  vermogensbeheerders wij zaken doen. Bij de keuze voor een hypotheek vergelijken wij de totale markt. Bij schadeverzekeringen beperken we ons bewust tot een aantal aanbieders met hoge kwaliteit. U kunt ons altijd vragen welke partijen wij wel en niet meenemen in onze productvergelijking.

In het verleden was het gebruikelijk om uw adviseur middels provisie te betalen. Nu dat niet meer zo is, wordt het ineens inzichtelijk wat u aan hem betaalt. Vergist u zich niet. Uw adviseur heeft een universitaire opleiding, heeft veel ervaring, is gecertificeerd en onafhankelijk. Hij zorgt ervoor dat de vergoeding die u aan hem betaalt, zich ruimschoots terugverdient door een slimme financiële strategie neer te zetten en door praktische tips te geven. Goed advies lijkt duur op het moment dat u het geld uitgeeft, maar op termijn levert het juist veel geld op.

Gemak en besparing zijn de belangrijkste redenen. In dit digitale tijdperk hoeft u nauwelijks naar uw administratie om te kijken. En door ons brede productaanbod leren wij u goed kennen waardoor we alle aftrekposten die voor u van toepassing zijn, zorgvuldig kunnen identificeren. Zo geven we u advies op maat wanneer het moment is aangebroken om bijvoorbeeld een BV op te richten of uw auto zakelijk te gaan rijden.

Wij dienen aangiftes in via een versleuteld bestand zodat deze op een veilige manier bij de Belastingdienst terecht komen. De gecertificeerde software die wij gebruiken is door de Belastingdienst goedgekeurd. De software draait in een beveiligde omgeving en verzorgt gegarandeerde back-ups van uw gegevens.